KYC-Prüfung bei US-Banken: EU-Bürger Compliance Guide

Meta: KYC Know-Your-Customer. Dokumente, Verifizierung.

Einleitung: KYC ist dein erstes Hindernis

KYC verhindert Terrorfinanzierung und Geldwäsche. Als Nicht-Resident wirkst du verdächtig.

Was ist KYC?

Identity Verification: Wer bist du?

Beneficial Ownership: Wem gehört es?

Source of Funds: Woher kommt Geld?

Erforderliche Dokumente

1. Reisepass/ID (6+ Monate gültig)

2. Proof of Address (Bank-Statement)

3. ITIN oder SSN

4. EIN Bestätigung

5. W-8BEN (Schwab)

6. Selfie mit Reisepass

Adress-Falle

Problem: Proof of Address und Bankadresse stimmen nicht.

Lösung: Sei ehrlich. Europäische Adresse, wenn dort wohnst.

NICHT: Erfinde US-Adresse

Selfie-Verifizierung

KYC-AI prüft Metadaten. Standort-Mismatch = Flagged.

Option 1: Sei ehrlich über Standort

Option 2: VPN mit US-IP (grau)

Option 3: Reise zu US-Adresse (beste)

W-8BEN für Schwab

Tax Form für Non-Residents.

Part I: Name, Geburtsdatum, Adresse (MUSS Reisepass matchen)

Part II: Country Code

Line 4: ITIN

Häufige Ablehnungsgründe

Namen stimmen nicht

Proof of Address zu alt

Selfie: zu dunkel

Adress-Mismatch

Bei Konto-Freeze

1. Sofort Support anrufen

2. Warum ist es flagged?

3. Fehlende Dokumente einreichen

4. 5-10 Tage Überprüfung

KYC-Erfolg Tipps

Dokumente VOR Antrag sammeln

Digitale + gedruckte Kopien

Eine Adresse überall

Keine Fälschungen

Support vorher kontaktieren

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